La transferencia de fondos de una cuenta IRA a otra es una operación no imponible. Las distribuciones de reinversión están exentas de impuestos cuando se colocan los fondos en otra cuenta IRA dentro de los 60 días siguientes a la fecha de distribución. En lo que respecta a la transferencia del 401K a la IRA, debería recibir un formulario 1099-R que informe de la distribución del 401K.
Por lo tanto, ¿por qué mi 401k rollover se cuenta como los ingresos?
No, una reinversión de 401K a IRA no lo descalificará de un pago de estímulo económico – es técnicamente considerado como un ingreso, pero NO es un ingreso gravable (siempre y cuando su reinversión se hizo correctamente y a una IRA tradicional). No afectará a su AGI o a su renta imponible. ¿Cómo puedo obtener mi dinero 401k sin pagar impuestos? Si tiene entre 1000 y 5000 dólares o más cuando deja su trabajo, puede reinvertir los fondos en un nuevo plan de jubilación sin pagar impuestos. Otras opciones que se pueden utilizar para evitar el pago de impuestos son pedir un préstamo en el plan 401(k) en lugar de retirarlo, donar a una organización benéfica o hacer aportaciones Roth.
¿Cuántos impuestos debo pagar por el retiro del 401k??
Cuando se hacen distribuciones del 401(k) y se envía el dinero directamente a usted, el proveedor de servicios está obligado a retener el 20% del impuesto federal sobre la renta. 1 Si esto es demasiado -si efectivamente sólo debe, digamos, el 15% en el momento de los impuestos- esto significa que tendrá que esperar hasta que presente sus impuestos para recuperar ese 5%. ¿Las personas mayores pagan impuestos por los retiros de las cuentas IRA??
Respecto a esto, ¿se puede traspasar un 401k a un ira simple??
Transferencias a IRAs SIMPLE Una nueva ley en 2015 ahora permite que una IRA SIMPLE también acepte transferencias de IRAs tradicionales y SEP, así como de planes de jubilación patrocinados por el empleador, como un plan 401(k), 403(b) o 457(b). ¿Por qué es mejor un 401k que una IRA SIMPLE? Las cuentas IRA SIMPLE permiten una cantidad adicional de 3.000 dólares para los empleados mayores de 50 años, mientras que los 401(k) permiten más del doble de esa cantidad, 6.500 dólares. El mayor límite de aportación del empleado al plan 401(k) se traduce en un mayor ahorro y una menor base imponible para los participantes en el plan.