3% Las contribuciones del empleador pueden ser un complemento de la cantidad que el empleado aporta, hasta el 3% del salario del empleado. La empresa puede optar por reducir el límite de la aportación por debajo del 3%. Sin embargo, un empleador no puede bajar el umbral por debajo del 1%, y no puede mantener el límite reducido durante más de dos de los cinco años.
¿Las aportaciones a la IRA SIMPLE afectan a las aportaciones a la IRA tradicional??
Los límites de contribución a la IRA SIMPLE no se acumulan con los límites de las IRA tradicionales y Roth. Sin embargo, los límites de la IRA SIMPLE se acumulan con los límites de contribución de otros planes patrocinados por la empresa, como los planes 401(k) y 403(b). ¿Se puede maximizar SIMPLE IRA y Roth? Si quiere aportar más de esa cantidad, también puede invertir hasta 6.000 dólares adicionales (7.000 dólares si tiene 50 años o más) en una IRA tradicional o Roth. Sin embargo, no se puede maximizar una cuenta IRA SIMPLE y otro plan de jubilación patrocinado por el empleador, como un 401(k).
En consecuencia, los límites de los 401k aumentarán en 2021 a partir de los 50 años?
Los empleados pueden aportar hasta 19.500 dólares a su plan 401(k) para 2021 y 20.500 dólares para 2022. Cualquier persona de 50 años o más es elegible para una contribución adicional de recuperación de $ 6,500 en 2021 y 2022. Entonces, cuánto puede aportar una persona de 50 años al 401k en 2022? Los ahorradores del plan 401(k) de 50 años o más pueden hacer una aportación anual de recuperación de hasta 6.500 dólares en 2022 (sin cambios respecto a 2021), para una aportación total de 27.000 dólares.
Aumentarán los límites de los 401k en 2022 por encima de los 50?
En noviembre, el IRS anunció cambios en los planes de jubilación para 2022 permitiendo a los empleados menores de 50 años contribuir hasta 20.500 dólares al año a su 401(k), un aumento de 1.000 dólares desde 2021.