El ICR limita los pagos al 20% de sus ingresos discrecionales y tiene una duración de 25 años. Aún así, este plan puede ser su mejor opción basada en los ingresos en los siguientes casos: Tiene préstamos parentales PLUS o un préstamo de consolidación que incluye préstamos parentales PLUS. Quiere pagos ligeramente inferiores para pagar potencialmente menos intereses.
También, qué es el plan de reembolso del ibr?
El reembolso basado en los ingresos (IBR) es un programa federal de reembolso de préstamos estudiantiles que ajusta la cantidad que debe cada mes en función de sus ingresos y el tamaño de la familia. Con respecto a esto, ¿qué pasa si cambio de repaye a paye? El cambio a la modalidad de pago por cuenta ajena tiene algunas consecuencias potencialmente negativas: 1) Cualquier plan que resulte en la disminución de los pagos tiene el potencial de aumentar la cantidad total de dinero que usted pagará si termina por no calificar para el PSLF porque esas cantidades sólo serán diferidas y los intereses se acumularán.
Por lo tanto, ¿cuándo puedo cambiar de repaye a paye?
Puede cambiar de REPAYE a PAYE siempre que siga reuniendo los requisitos para el PAYE. O puede cambiar de nuevo a IBR en su lugar si tenía préstamos más antiguos y no calificó para el PAYE para empezar. 2. Haga esto al final de su entrenamiento y el problema estará resuelto. ¿Cuál es el mejor plan de IDR para PSLF? Plan de reembolso Pay As You Earn Para maximizar su beneficio de PSLF, reembolse sus préstamos en el plan de reembolso basado en los ingresos (IBR), el plan de reembolso Pay As You Earn o el plan de reembolso contingente de ingresos (ICR), que son tres planes de reembolso que califican para PSLF. El PSLF es mejor bajo IBR, Pay As You Earn o ICR.