Un asesor que cree en tener una relación a largo plazo con usted -y no simplemente una serie de transacciones generadoras de comisiones- puede ser considerado digno de confianza. Pida referencias y, a continuación, compruebe los antecedentes de los asesores que haya seleccionado, por ejemplo, a través del servicio gratuito BrokerCheck de FINRA.
Y otra pregunta, ¿se puede hablar gratis con un asesor financiero??
Algunos servicios son gratuitos. La Fundación para la Planificación Financiera ofrece servicios gratuitos de planificación financiera a personas económicamente vulnerables, como veteranos heridos, supervivientes de la violencia doméstica y pacientes con cáncer. Algunos asesores de inversión presenciales ofrecen una consulta gratuita a los posibles clientes. La gente también pregunta ¿puede un cpa ser también un asesor financiero?? Aunque los Contadores Públicos Certificados (CPAs) se asocian a menudo con los impuestos y la planificación fiscal, muchos CPAs amplían sus prácticas para incluir la planificación financiera y los servicios de asesoramiento. Los contadores públicos que actúan como planificadores financieros pueden ofrecer asesoramiento en áreas como la planificación patrimonial, la planificación de la jubilación, la gestión de riesgos y las inversiones.
Correspondientemente, ¿los cpas dan consejos de inversión?
Los CPAs PUEDEN DAR ASESORAMIENTO DE INVERSIONES LIMITADO a los clientes sin registrarse. La pregunta clave es si el asesoramiento en materia de inversiones de un contador público le hace entrar en la definición de «asesor de inversiones» de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940. Y otra pregunta, ¿un contable cpa será un mejor gestor financiero? El BLS informa que se espera que tanto los contables como los gestores financieros tengan buenas perspectivas de trabajo y un rápido crecimiento del empleo entre 2016 y 2026. Sin embargo, los gestores financieros tienen la ventaja de un crecimiento laboral más rápido del 19%, frente al 10% de los contables.
Además, un asesor financiero puede robarle su dinero?
La mayoría de los asesores financieros de confianza nunca se apoderan de su dinero. Darles acceso directo les facilita el robo de fondos. Evita hacerlo a menos que estés 100% seguro de que puedes confiar en la persona con la que estás trabajando. Por lo tanto, por qué no deberías utilizar un asesor financiero? No sólo eso, sino que al eludir la responsabilidad de sus propias inversiones, también está perdiendo mucho dinero en comisiones. Los honorarios que paga a un asesor financiero pueden no parecer mucho, pero son una gran cantidad de dinero a largo plazo. Incluso una comisión del 2% puede acabar con una cantidad significativa de su futuro patrimonio.
De ahí que un asesor financiero pueda hacerte rico?
A ese ritmo, un asesor necesitaría más de 126 clientes para ganar incluso 50.000 dólares al año. Si un asesor trabaja con un cliente que tiene 500.000 dólares para invertir, podría obtener hasta 10.000 dólares de ingresos de un solo cliente. El asesor podría ganar 25 veces más dinero trabajando con un cliente con 500.000 dólares que con un cliente con 19.000 dólares.