Los CTR deben presentarse siempre que un cliente realice una transacción de divisas que supere los 10.000 dólares, o para las transacciones múltiples si la suma supera los 10.000 dólares en un día.
¿Qué provoca un CTR??
La obligación de informar de un CTR se activa cuando un cliente del banco inicia una transacción de más de 10.000 dólares, no cuando la completa. Si un cliente del banco rechaza la transacción o la modifica para que quede por debajo del umbral, el empleado del banco está obligado a presentar un informe de actividad sospechosa. Quién está exento de presentar el CTR? Para poder acogerse a la exención, la empresa debe mantener una cuenta de transacciones durante dos meses, tener al menos ocho transacciones monetarias de gran cuantía a lo largo de un año y estar habilitada para hacer negocios en Estados Unidos.
¿Cuál es la forma más segura de enviar un cheque bancario??
El Servicio Postal de los Estados Unidos No hay ninguna razón por la que no pueda enviar el cheque de caja de la misma manera que enviaría cualquier otro cheque que envíe para pagar facturas. Si lo desea, siempre puede optar por aprovechar el correo prioritario de USPS, que viene con seguimiento gratuito y hasta 50 dólares de seguro. ¿Cuál es la forma más segura de enviar un cheque?? 4 consejos sobre cómo enviar un cheque en papel de forma segura Restringir el cheque en papel. Para mejorar la seguridad del cheque, puede restringirlo dictando que sólo puede ser depositado en la cuenta bancaria del destinatario. Utilizar un sobre de seguridad para los cheques. Deje el correo en un lugar seguro. Enviar el cheque por correo certificado.
De ahí, la rapidez con la que se liquidan los cheques de caja?
Por lo general, si se hace un depósito en persona a un empleado del banco, éste debe poner los fondos a disposición de la empresa antes del siguiente día hábil después del día bancario en que se deposita el cheque de caja.